En el escenario actual, la función del asesor financiero debe ser llevada a cabo por profesionales que cumplan unos mínimos de formación, experiencia y compromiso ético con el cliente de manera que le garanticen el mejor asesoramiento posible. Con este objetivo, el manual que se presenta en esta segunda edición recoge los temas que se consideran necesarios para la formación del asesor financiero y, en general, de aquellos profesionales que deseen desarrollar sus funciones en el ámbito de la consultoría y gestión patrimonial, especialmente en las áreas de banca privada o en cualquier otro servicio financiero.
Esta obra es fruto del trabajo de un conjunto de profesores de distintas universidades españolas y profesionales del sector financiero, todos ellos con elevada experiencia docente, quienes, bajo la dirección de los Catedráticos Myriam García Olalla y Francisco Javier Martinez, han elaborado este texto que resulta de utilidad no solo para el asesor fi nanciero, sino también para alumnos universitarios así como para cualquier persona interesada en mejorar su conocimiento en el campo de las finanzas personales. La materia se ha dividido en 18 capítulos escritos de una manera clara y sencilla en los que las explicaciones teóricas del tema en cuestión se complementan con casos y ejercicios prácticos, además cada capítulo termina con una batería de cuestiones de autoevaluación que sirven al lector para comprobar su nivel de aprendizaje y cuya respuesta podrá consultar al final.
1. Entorno macroeconómico
Patricio Pérez González
1.1 Indicadores macroeconómicos.
1.2 Indicadores de precios
1.3 Indicadores de empleo
1.4 Indicadores del sector público
1.5 Indicadores del sector exterior
1.6 Ciclos económicos.
1.7 Indicadores de coyuntura
1.8 Indicadores de competitividad
Cuestiones de autoevaluación
2. El entorno financiero
Eduardo Menéndez Alonso
2.1 El sistema financiero: concepto y funciones
2.2 Las instituciones financieras
2.3 Los activos financieros
2.4 Los mercados financieros
2.5 El Eurosistema y la política monetaria
Cuestiones de autoevaluación
3. Fundamentos de inversión
Belén Díaz Díaz
3.1 Rentabilidad
3.2 Valor temporal del dinero
3.3 Conceptos básicos de estadística
Cuestiones de autoevaluación
4. Mercado de renta fija: estructura y activos negociados
Eduardo Menéndez Alonso
4.1 El mercado de Deuda Pública
4.2 Los mercados de renta fija privada
4.3 Riesgos asociados a la renta fija
4.4 El papel de las Agencias de Rating
4.5 Últimas tendencias en renta fija
Cuestiones de autoevaluación
5. Mercado de renta fija: análisis y valoración de bonos
Myriam García Olalla
5.1 Rentabilidad y riesgo en los activos de renta fija
5.2 Valoración de activos de renta fija.
5.3 La estructura temporal de los tipos de interés
5.4 El riesgo de tipos de interés.
Cuestiones de autoevaluación
Ejercicios para resolver
6. Mercado de renta variable: estructura y funcionamiento
Esteban Fernández González
6.1 Funciones y estructura del mercado bursátil
6.2 Funcionamiento del mercado
Cuestiones de autoevaluación
7. Mercado de renta variable: análisis de títulos
Belén Díaz Díaz
7.1 Introducción al Análisis Fundamental
7.2 Valoración de empresas
7.3 Introducción al Análisis Técnico.
Cuestiones de autoevaluación
8. Mercado de derivados
José Manzanares Allen
8.1 ¿Qué es un producto derivado?
8.2 ¿Dónde cotizan y cómo puedo comprar estos productos derivados?
8.3 Futuros Financieros.
8.4 Opciones Financieras.
8.5 Productos Estructurados.
Cuestiones de autoevaluación
9. Mercado Forex: operativa básica y seguro de cambio
Isabel Feito Ruiz y Clara Cardone Riportella
9.1 Mercado de Divisas (FOREX, Foreign Exchange Market).
9.2 Tipo de Cambio.
9.3 Operativa en el mercado de divisas
9.4 Teorías explicativas de la formación de los Tipos de Cambio
Cuestiones de autoevaluación
Ejercicios para resolver
10. Gestión de carteras
Esteban Fernández González
10.1 Mercados de capitales eficientes
10.2 Rendimiento y riesgo de los activos financieros
10.3 Teoría de carteras: modelo de Markowitz
10.4 Modelo de mercado o de Sharpe
10.5 Medición de resultados.
10.6 Comunicación de resultados
Cuestiones de autoevaluación
Ejercicios para resolver
11. Fondos y sociedades de inversión mobiliaria
José Luis Fernández Sánchez
11.1 Visión general de las Instituciones de Inversión Colectiva
11.2 Tipología de las Instituciones de Inversión Colectiva
11.3 Estilos de gestión
11.4 Análisis y selección de fondos
Cuestiones de autoevaluación
Ejercicios para resolver
12. Seguros
Ricardo Ruiz Huerga
12.1 La institución del Seguro
12.2 Gestión del riesgo. Aspectos Fundamentales
12.3 Marco legal del contrato de seguro
12.4 Técnica aseguradora.
12.5 Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
12.6 Seguro de vida
12.7 Seguro de accidentes
12.8 Seguro de enfermedad (Seguro de salud)
12.9 Planes de seguros de empresa
12.10 Planificación de coberturas personales
12.11 Seguros contra daños y seguros patrimoniales
Cuestiones de autoevaluación
13. Pensiones y planificación de la jubilación
Ricardo Ruiz Huerga
13.1 Planes y Fondos de Pensiones.
13.2 Principios básicos para la planificación de la jubilación
13.3 Análisis de ingresos y gastos en la jubilación
Cuestiones de autoevaluación
14. Planificación inmobiliaria
Pedro Gil Flores
14.1 La inversión inmobiliaria
14.2 La inversión en el mercado hipotecario
Cuestiones de autoevaluación
15. Productos de crédito y riesgo de particulares
José Luis Fernández Sánchez
15.1 Productos de crédito
15.2 Análisis del riesgo de particulares
15.3 Apalancamiento
15.4 Reagrupación de deudas
15.5 Gestión de la insolvencia
Cuestiones de autoevaluación
16. Tributación de los productos financieros
Ana Carrera Poncela y Manuel Fernández González de Torres
16.1 Introducción: características generales de la tributación de las rentas derivadas de activos financieros
16.2 Rentas procedentes de la participación en fondos propios de cualquier tipo de entidad: dividendos y asimilados (art. 25.1. Ley 35/2006)
16.3 Rentas derivadas de la transmisión de títulos representativos de la participación en fondos propios.
16.4 Rendimientos obtenidos por la cesión a terceros de capitales propios (Art. 25.2 Ley 35/2006)
16.5 Tributación en el IRPF del seguro de vida o invalidez y otras fórmulas de previsión
16.6 Tributación de los sistemas de previsión social complementarios
16.7 Fiscalidad de las operaciones financieras en el Impuesto sobre el Patrimonio, Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones e Impuesto sobre la Renta de No Residentes
Cuestiones de autoevaluación
17. Directivas de la UE y protección del inversor
Ricardo Ruiz Huerga
17.1 Prestación de servicios de inversión (1.A.)
17.2 Abuso de mercado
17.4 Protección de Datos
17.5 Código ético de EFPA
Cuestiones de autoevaluación
18. Asesoramiento y planificación financiera
Ricardo Ruiz Huerga
18.1 El cliente y la asesoría financiera.
18.2 Establecimiento de la relación Cliente-Planificador
18.3 Desarrollo y presentación de un plan de inversión
Cuestiones de autoevaluación
Respuestas a las cuestiones de autoevaluación
Bibliografía
(0 Comentarios)
