El artículo 193 del texto refundido de la Ley de Mercado de Valores, aprobado por Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre (LMV), que es trasposición del artículo 13.2 de la Directiva 2004/39 conocida como Mifid 1 y la Directiva UE 2014/65 conocida como Mifid 2 establecen expresamente la obligación de que el personal que preste asesoramiento o informe sobre productos financieros disponga de los conocimientos y competencias necesarios, con su certificación correspondiente.
En este libro se compilan los conocimientos básicos que un asesor financiero debe tener. En un primer capítulo se describe el concepto de sistema financiero y quiénes componen el sistema financiero español, para a continuación pasar a describir los principales mercados e instrumentos financieros de renta fija, renta variable y derivados. Una vez que el lector ya conoce los mercados el texto entra a describir la inversión colectiva y su performance según la clásica teoría de gestión de carteras, los seguros y las distintas alternativas existentes en la planificación de la jubilación, sin olvidar los productos bancarios de ahorro e inversión que comercializan las entidades de crédito. La formación del asesor no sería completa sin conocer la fiscalidad de las inversiones y la rentabilidad de estas desde un punto de vista financiero-fiscal. Por último, el libro describe las herramientas y capacidades que un asesor financiero debe tener en su desempeño profesional. Todos estos contenidos abarcan el 95% de las áreas temáticas requeridas para obtener la certificación European Financial Advisor (EFA).
Por todo ello pensamos que este libro es la guía fundamental para el profesional que quiera certificarse y desempeñar su carrera en el sector financiero.
Prólogo
1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL
1.1. Introducción
1.2. Activos financieros
1.3. Mercados financieros
1.4. Instituciones
1.5. Entidades financieras supervisadas por Banco de España
1.6. Entidades financieras supervisadas por la CNMV
1.7. Entidades financieras supervisadas por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
1.8. Otras entidades
2. RENTA VARIABLE
2.1. Las acciones
2.2. Mercados Primarios (diferencia entre OPV y OPS)
2.3. Las Bolsas de Valores
2.4. Otras plataformas de negociación: Multilateral Trading Facilities (MTF)
2.5. Análisis Bursátil
3. RENTA FIJA
3.1. Tipos de Renta Fija
3.2. Mercados Primarios de Renta Fija
3.3. Mercados Secundarios de Renta Fija
3.4. Análisis de la rentabilidad y del riesgo de los activos de renta fija
3.5. Relación entre los mercados de capitales y los mercados de divisas
4. DERIVADOS
4.1. El mercado de productos derivados
4.2. Futuros en mercados organizados
4.3. Opciones en mercados organizados
4.4. Warrants y warrants turbo
4.5. CFDs
4.6. Swaps
5. INVERSIÓN COLECTIVA
5.1. Aspectos básicos.
5.2. Fondos de inversión
5.3. Sociedades de inversión de capital variable
5.4. Los ETF
5.5. Fondos de inversión alternativa
6. SEGUROS
6.1. Concepto de Seguros
6.2. Clasificación de los seguros
6.3. Planes y fondos de pensiones
6.4. Planificación de la jubilación
7. PRODUCTOS BANCARIOS
7.1. Productos de Pasivo
7.2. Productos de Activo
7.3. Servicios Bancarios
8. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES EN ESPAÑA
8.1. Marco tributario
8.2. Impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF)
9. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
9.1. Modelos de Banca
9.2. Asesoramiento Financiero y Fiscal
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